Инвестиции в золото. Стоит ли вкладывать деньги в самый мощный актив

Золото с незапамятных времён является непреходящей ценностью нашей цивилизации. Именно этот драгоценный металл со временем стал главным валютным эквивалентом и средством для накопления финансовой и экономической мощи всех стран без исключения. Поэтому частные и государственные инвестиции в золото и в настоящее время рассматриваются как наиболее выгодные долгосрочные вложения.

Необходимо понимать, что даже эта безусловная ценность обладает локальной стоимостью, которая в биржевом формате отражается как цена тройской унции (31, 1035 грамма). Этот колоритный термин происходит от названия французского города Труа, в котором ещё в 9 веке велась активная торговля драгоценными металлами и ювелирными украшениями. Сегодня цена на золото зависит от многих факторов, которые могут быть перечислены следующим списком:

• общее состояние мировой экономики – во время экономических кризисов стоимость золота неизбежно растёт.
• уровень экономической стабильности стран, причисляемых к главным держателям планетарного золотого запаса;
• колебания курсов ведущих мировых валют;
• масштабные природные катаклизмы и политические кризисы;
• инвестиционные настроения на Лондонской бирже металлов – ведущей площадки для торговли активами этой категории

Предсказать поведение золото курса в ближайшие 1-2 года достаточно сложно. Однако, в одном можно быть уверенным на сто процентов – долгосрочные инвестиции в золото обязательно оправдают себя в ближайшие 10-20 лет. Потому что именно этот временной промежуток формирует большую вероятность мировых экономических кризисов.

Доказательства безусловной перспективности золотых активов

1. Достаточно посмотреть на график поведения курса золота с 2000 года по 2018 год. Цена тройской унции в начале столетия составляла не более $480. А после масштабного кризиса, начавшегося в 2009 году, к 2012 году преодолела порог в $1500. в 1880 году за тройскую унцию просили около $18, а в перед Великой Депрессией стоимость упала до $8-9. Но как только в США в 1929 году приключился коллапс экономики, цена золота сразу же подскочила до $33 за унцию.
2. Ведущие государства продолжают наращивать золотые запасы, делая крупные инвестиции в разработку золота. Однако при этом разведанные месторождения этого драгметалла весьма ограничены. Так что дефицит главного валютного эквивалента неизбежно приведёт к росту его стоимости.
3. В свете достижений передовых технологий золото быстро расширяет область применения. Сегодня этот металл используется в пластической и микрохирургии, из золота делают элитную косметику, золотые компоненты активно применяются в миниатюрной электронике. Быстро растущий спрос также неизбежно станет мощным стимулятором роста стоимости золотой тройской унции.

Частные инвестиции в золото — плюсы и минусы

Давайте сразу начнём с недостатков. Несмотря на однозначный оптимизм предыдущего раздела, золото всё-таки может упасть в цене. И весьма существенно. Если посмотреть на динамику курса за 100 лет, то мы увидим, что этот актив несколько раз «проваливался в глубокие ямы». Но, в целом, тенденция роста, всё-таки просматривается достаточно чётко. Хотя никогда не стоит забывать об инфляции – доллар начала 20 века и доллар наших дней имеют принципиально разную покупную способность.

Итак, основные минусы частной инвестиции в золото:

• рост только в долгосрочной перспективе;
• большой спред (разница между продажей и покупкой);
• включение НДС в стоимость слитков или монет;
• определённая сложность реализации по желаемой цене

Ну и, конечно же, никогда не стоит инвестировать в золотые ювелирные украшения, если только речь не идёт об исторических или дизайнерских раритетах.

А теперь стоит перечислить бесспорные преимущества такого инвестирования:

• гарантированное увеличение стоимости за 10-20 лет;
• высокая вероятность быстрого роста в период экономического кризиса;
• возможность использования для покупки и продажи золота так называемых металлических биржевых счетов;
• стопроцентная ликвидность практически в любой развитой стране

Также имеет смысл покупать акции предприятий, специализирующихся на добыче золота. Так как именно такие компании зачастую выплачивают акционерам достойные дивиденды, подтверждая стоимость акций золотым эквивалентом.

Инвестиции в добычу золота – особенности организации современных приисков

Инвестированием в разработку золотых месторождений в России, в основном, занимаются такие крупные предприятия как Kinross Gold, ОАО «Южуралзолото», ОАО «Северсталь». Дело в том, что эта отрасль отличается высокими затратами на стартовом этапе и необходимостью огромных вложений в процесс непосредственной добычи. Сложности получения лицензий, предоставляемых на аукционной основе, существенно ограничивают возможности частного капитала. А физические лица могут заниматься разработкой и использованием золотоносных месторождений только при наличии статуса официального сотрудника предприятия, получившего лицензию.

В 2016 году вышло очередное законодательное послабление частным старателям. Сегодня можно вести добычу золота на участке 0,15 кв. м при условии поверхностной обработки слоёв без использования взрывчатых веществ на глубине до 5 метров.

А как же игра на бирже?

Частные инвестиции в физическое золото в нашей стране зачастую ограничиваются покупкой слитков и монет в ведущих банках. Однако, в последнее время биржевые спекуляции этим драгметаллом стали более доступны нашим согражданам, благодаря быстрому распространению анонимной криптовалюты. Так что в ближайшем будущем на российском золотом рынке может сформироваться устойчивый сегмент инвестиций в «безналичное» золото, позволяющие получить быструю прибыль при работе с большими лотами. И в большинстве случаев такие операции совершаются с использованием кредитного плеча, что позволяет заключать крупные сделки с достаточно скромным депозитом.