Золото как универсальный инструмент финансового и инвестиционного рынка.
Золотовалютные запасы сегодня считаются самым надежным мерилом экономики всех развитых стран. Впервые золотые монеты начали своё хождение ещё в Древней Греции примерно в 7 веке до нашей эры. До этого товарно-денежный обмен после эры медных и бронзовых денег осуществлялся с помощью золотых или серебряных слитков, на который клеймом ставился вес.
Практически все древние цивилизации чеканили собственные деньги из золота. А вот в переходный период, благодаря открытию богатых месторождений серебра в Западной Европе, в моду вошли серебряные монеты. Но, начиная примерно с 10 века, золотые монеты снова активно используются всеми развитыми государствами.
По понятным причинам такие деньги со временем стали пользоваться большим спросом, чем бумажные купюры. Так, перед началом Первой мировой войны в России из обращения быстро исчезли все «николаевские червонцы», которые до сих пор находят в стенах старых домов и в зарытых тайниках. То есть, как деньги золото было более привлекательно, нежели гербовая бумага государственных ассигнаций.
Крупные взаиморасчёты между странами в то время велись исключительно с помощью реальных золотых слитков. Оплата золотом поставок из других государств в буквальном смысле осуществлялась и в годы Второй мировой войны и во время первых лет образования Новой России в 90-х годах прошлого столетия.
Золотой стандарт – драгоценный якорь мировой экономики
Золотой стандарт – это утверждённая государством система, при которой бумажные деньги могут быть обменены на фиксированное количество этого драгоценного металла. Проще говоря, если такой формат работает, то один рубль вы всегда можете обменять на определённый объём реального золота. В этом случае слово «фиксированный» является ключевым понятием, так как любое «свободное плавание» курса национальной валюты по отношению к золоту сразу же обесценивает эту систему.
Переходы на золотой стандарт осуществлялись:
- Францией в 1803 году.
- Великобританией – в 1816 году.
- Соединёнными Штатами Америки – в 1837 году.
- Царская Россия – в 1895 году
В 1922 году в советской России была предпринята неудачная попытка привязать новые деньги победившей революции к золотому стандарту. Однако начавшаяся индустриализация истощила запасы золотовалютных резервов, и от этого плана пришлось отказаться. А 15 августа 1971 года американский доллар официально был «отвязан» от золотого стандарта, что положило начало глобальной мировой инфляции. С тех пор доллар, по сути, является фиктивной не обеспеченной реальным золотом денежной единицей, печатающейся в любых объёмах.
Золотые монеты – надежные вложения?
Если речь идёт о долгосрочных частных инвестициях, то инвестиционные монеты и миниатюрные слитки из драгоценных металлов, которые предлагаются сегодня в различных банках, через несколько лет ощутимо вырастут в цене. Однако по сравнению с акциями успешных компаний и даже с дивидендами с депозита в рублях рост стоимости банковских золотых монет иногда проигрывает во времени.
Если говорить о динамике роста цены золота за последние 15 лет, то в 2003 году за 1 грамм давали 458 рублей, в 2011 году – 1800 рублей, а в 2018 году уже 1200 рублей. То есть, в принципе, за 15 лет помещённые в банковские монеты деньги, как минимум, удваивались. Но в большинстве случаев эти изделия приобретаются как сувениры или дорогие интересные подарки. А настоящую быстро растущую ценность имеют антикварные золотые монеты, которые кроме цены драгметалла обладают ещё и раритетной ценностью.
Выгодное инвестирование в золото обычно интересует инвесторов с большими деньгами, которые понимают непреходящую ценность этого универсального актива. Многие государства, не имеющие собственных золотоносных приисков, также вкладывают валютные резервы в этот драгметалл, пополняя свои золотые запасы с помощью прямых закупок. Долгосрочное инвестирование в золото во всех случаях отличается минимальными рисками, так как оно всегда будет высоколиквидным растущим в цене активом.